觀點網訊：10月14日，據英國金融時報報道，美國財政部對美國銀行(BAC.N)處以總額達12億美元的罰款，理由是該行存在“嚴重且持續”的有關洗錢及違反制裁規定的行為。

此次執法行動中，美國貨幣監理署（OCC）對美國銀行處以7.5億美元民事罰款，這也是OCC史上開出的最高金額罰款。美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）與美國銀行達成1160萬美元和解協議，涉及475起明顯違反制裁規定的行為，涉及俄羅斯和伊朗等國家。

監管部門認定，該行未能按規定報告總額超過50億美元的可疑交易。監管機構稱，該行“優先考慮自身營收，並儘量壓低履行合規要求所需的資源投入”，轉而依靠執法機構的調查以及其他銀行提出的請求來監控客戶。美國財政部在聲明中表示：“該行實際上將主動發現和報告義務的很大一部分外包給了第三方。”

監管機構已要求美國銀行接受一項同意令，其中一項重要要求是，該行必須與第三方合作，以識別並報告此前未發現的可疑交易。

美國銀行定於週三開盤前公佈第三季度業績。該行表示，預計業績中將計入12億美元不可抵稅的費用，使淨利潤摺合每股減少約0.17美元。