觀點網訊：10月14日，美國銀行因違反反洗錢及制裁規定被美國監管機構處以逾12.1億美元罰款。監管機構稱，該行為保護自身營收，“實際上外包了”合規工作的關鍵環節。
美國財政部週二宣佈的執法行動包括美國貨幣監理署（OCC）處以創紀錄的7.5億美元民事罰款。財政部外國資產控制辦公室（OFAC）表示，與美國銀行達成的和解涉及475起明顯違反制裁規定的行為，涉及俄羅斯和伊朗等國家。監管機構還對該行下達同意令。
監管機構稱，該行“優先考慮自身營收，並儘量壓低履行合規要求所需的資源投入”，轉而依靠執法機構的調查以及其他銀行提出的請求來監控客戶。美國財政部在聲明中表示：“該行實際上將主動發現和報告義務的很大一部分外包給了第三方。”
美國銀行定於週三開盤前公佈第三季度業績。該行表示，預計業績中將計入12億美元不可抵稅的費用，使淨利潤摺合每股減少約0.17美元。